Leistungen für Ihre Pensionssicherheit

Von der ersten Analyse bis zur langfristigen Betreuung bieten wir Ihnen ein umfassendes Spektrum an Beratungsleistungen. Alle Preise sind transparent und beinhalten keine versteckten Kosten.

Unsere Beratungsleistungen

Jede Situation ist anders. Deshalb bieten wir verschiedene Leistungspakete an, die auf Ihre individuellen Bedürfnisse zugeschnitten werden können.

Pensionskonto-Check

ab € 189

Die Grundlage jeder Pensionsplanung. Wir analysieren Ihren aktuellen Pensionskonto-Auszug, identifizieren fehlende Versicherungszeiten und prüfen, ob alle Beiträge korrekt erfasst wurden.

Vollständige Prüfung aller Versicherungszeiten
Identifikation von Nachkaufmöglichkeiten
Schriftlicher Analysebericht

Vorsorgelücken-Analyse

ab € 349

Wir berechnen, wie hoch Ihre voraussichtliche Pension sein wird und vergleichen sie mit Ihrem gewünschten Lebensstandard. Das Ergebnis zeigt Ihre persönliche Vorsorgelücke.

Pensionsprognose für verschiedene Szenarien
Bedarfsermittlung für den Ruhestand
Maßnahmenempfehlungen zum Lückenschluss

Pensionsantritts-Beratung

ab € 449

Der richtige Zeitpunkt und die richtige Pensionsart können tausende Euro Unterschied machen. Wir berechnen alle Varianten und empfehlen die für Sie optimale Lösung.

Vergleich aller Pensionsarten
Berechnung des optimalen Antrittstermins
Unterstützung beim Antragsverfahren

Ganzheitliche Vorsorgeplanung

ab € 749

Das umfassende Paket für alle, die ihre Altersvorsorge von Grund auf planen möchten. Wir analysieren alle drei Säulen und erstellen einen langfristigen Finanzplan.

Analyse aller bestehenden Verträge
Individueller Vorsorgeplan
Produktunabhängige Empfehlungen

Steueroptimierung Pension

ab € 389

Einmalzahlung oder laufende Rente? Wann auszahlen lassen? Wir berechnen die steuerlich günstigste Variante für Ihre betriebliche Vorsorge und private Rentenversicherungen.

Vergleich Einmalzahlung vs. Rente
Optimierung des Auszahlungszeitpunkts
Koordination mit Steuerberater

Hinterbliebenen-Check

ab € 289

Was erhalten Ihre Angehörigen, wenn Sie nicht mehr da sind? Wir analysieren Witwenpension, Waisenpension und private Absicherung und zeigen eventuelle Lücken auf.

Berechnung der Hinterbliebenenleistungen
Absicherungslücken-Analyse
Empfehlungen zur Familienabsicherung

Für Unternehmen

Betriebliche Altersvorsorge ist ein wichtiges Instrument zur Mitarbeiterbindung. Wir unterstützen Sie bei der Gestaltung und Umsetzung.

Beratung Pensionskasse

auf Anfrage

Auswahl der richtigen Pensionskasse, Vertragsgestaltung und laufende Betreuung. Wir vertreten Ihre Interessen gegenüber dem Anbieter und überwachen die Performance.

Mitarbeiter-Workshops

ab € 1.490

Ihre Mitarbeiter verstehen oft nicht, welche Vorteile die betriebliche Vorsorge bietet. Unsere Workshops erklären die Möglichkeiten verständlich und motivieren zur Nutzung.

Pensionszusagen-Check

auf Anfrage

Haben Sie noch alte Pensionszusagen im Unternehmen? Wir prüfen die Rückstellungen, bewerten die Risiken und zeigen Alternativen zur Auslagerung auf.

So läuft unsere Zusammenarbeit ab

Kostenloses Erstgespräch

In einem unverbindlichen Telefonat oder Video-Call lernen wir Ihre Situation kennen. Wir erklären, welche unserer Leistungen für Sie relevant sind und beantworten erste Fragen.

Unterlagen sammeln

Nach Beauftragung senden Sie uns die benötigten Dokumente. Je nach Leistung sind das Pensionskonto-Auszug, Versicherungspolizzen oder Arbeitgeberinformationen.

Analyse und Berechnung

Unsere Experten analysieren Ihre Unterlagen gründlich. Wir erstellen Berechnungen für verschiedene Szenarien und bereiten verständliche Ergebnispräsentationen vor.

Beratungsgespräch

Im persönlichen Gespräch präsentieren wir unsere Ergebnisse und Empfehlungen. Sie erhalten einen schriftlichen Bericht und haben Zeit für alle Rückfragen.

Leistungsvergleich

Finden Sie das richtige Paket für Ihre Bedürfnisse.

Leistung	Pensionskonto-Check	Vorsorgelücken-Analyse	Ganzheitliche Planung
Pensionskonto-Prüfung	✓	✓	✓
Pensionsprognose	Basis	Detailliert	Detailliert
Vorsorgelückenberechnung	—	✓	✓
Analyse bestehender Verträge	—	—	✓
Steuerliche Optimierung	—	—	✓
Langfristiger Vorsorgeplan	—	—	✓
Folgetermin inkludiert	—	1	3
Preis ab	€ 189	€ 349	€ 749

Warum unsere Beratung ihren Preis wert ist

Durchschnittliche Ersparnis

Unsere Kunden sparen im Durchschnitt € 847 pro Jahr durch optimierte Pensionsentscheidungen. Bei einer Pensionsdauer von 20 Jahren entspricht das über € 16.000.

Fehler vermeiden

Ein falscher Pensionsantrittszeitpunkt oder eine ungünstige Auszahlungsvariante kann Sie tausende Euro kosten. Wir identifizieren diese Fallen, bevor Sie hineintappen.

Zeit sparen

Das österreichische Pensionssystem ist komplex. Statt selbst tagelang zu recherchieren, erhalten Sie von uns in wenigen Stunden alle relevanten Informationen aufbereitet.

Sicherheit gewinnen

Viele Menschen schieben das Thema Pension vor sich her, weil es ihnen Unbehagen bereitet. Nach unserer Beratung wissen Sie genau, wo Sie stehen und was zu tun ist.

Häufige Fragen zu unseren Leistungen

Selbstverständlich. Viele unserer Kunden starten mit dem Pensionskonto-Check und erweitern später auf eine umfassendere Beratung. Bei Kombination mehrerer Leistungen bieten wir attraktive Paketpreise.

Das hängt von der gewählten Leistung ab. Ein Pensionskonto-Check ist typischerweise innerhalb einer Woche abgeschlossen. Eine ganzheitliche Vorsorgeplanung kann zwei bis drei Wochen in Anspruch nehmen, da mehr Dokumente analysiert werden müssen.

Die Zahlung erfolgt nach Abschluss der Beratung und Übermittlung des schriftlichen Berichts. Sie erhalten eine detaillierte Rechnung mit 14 Tagen Zahlungsziel. Bei umfangreicheren Projekten können wir auch Ratenzahlung vereinbaren.

Ja, wir bieten eine Zufriedenheitsgarantie. Sollten Sie mit unserer Beratung nicht zufrieden sein, erstatten wir Ihnen das Honorar. In unserer Geschichte war das bisher nur dreimal der Fall.

Nein, wir sind reine Berater und vermitteln keine Finanzprodukte. Wenn wir bestimmte Produkte oder Anbieter empfehlen, dann ausschließlich auf Basis unserer Analyse und ohne Provisionsinteresse. Die Umsetzung erfolgt dann direkt durch Sie oder Ihren bestehenden Bankberater.

Starten Sie mit einem kostenlosen Erstgespräch

Erzählen Sie uns von Ihrer Situation und erfahren Sie, welche unserer Leistungen am besten zu Ihnen passt.

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